1. 主页 > 股票投资 >

证券投资顾问业务暂行规定三分钟看完证券投资顾问业务暂行规定

三分钟看完证券投资顾问业务暂行规定

三分钟看完证券投资顾问业务暂行规定解读

规定的投资顾问服务内容:简而言之就是服务内容可以包括择股、择时、仓位。规定的投资顾问收费形式:简而言之就是两种收费模式,直接收费以及提佣模式。规定的投资顾问业务形式:简而言之就是形式多样,提前报备。规定的投资顾问合规要求:简而言之就是充分了解,充分告知,辅助决策,客户签字。本规定所称证券投资顾问业务,是证券投资咨询业务的一种基本形式,指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,按照约定,向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

一、投资顾问服务内容:投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。

同时根据第二十七条以软件工具、终端设备等为载体,向客户提供投资建议或者类似功能服务的,应当执行本规定,并符合下列要求,其中第四条写明:(四)表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的,应当说明其方法和局限。

结合以上两点理解,在满足的合规以及说明方法和局限的情况下,投资顾问可以向客户提供择股择时的建议,这点对于发展互联网投顾非常重要。

后面会聊,投资顾问怎么去实现在互联网提供择股择时的建议。

简而言之就是服务内容可以包括择股、择时、仓位。

二、投资顾问收费形式:根据第二十三条规定,证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排,可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用,也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

简而言之就是两种收费模式:直接收费以及提佣模式。

三、投资顾问业务形式:根据第二十五条以及第二十六条显示

证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传,应当遵守《广告法》和证券信息传播的有关规定,广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式,进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的,应当提前5个工作日向举办地证监局报备。简而言之就是形式多样,提前报备。

四、投资顾问合规要求:根据规定的第八条到第十四条规定,简要总结投资顾问开展须充分了解客户情况,充分告知客户投顾情况,投资决策由客户作出,投资风险由客户承担,证券投资顾问不得代客户作出投资决策。证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书以及投资顾问服务协议,并由客户签收确认。

简而言之就是充分了解,充分告知,辅助决策,客户签字。

后面有空再聊聊2020年04月17日《证券基金投资咨询业务管理办法(征求意见稿)》

详见:}

转载请注明出处,本文地址: http://www.juhuixingcn.com/gptz/21817.html