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基金鸿阳购买封闭式基金必须要考虑那些因素?

在众多封闭式投资基金当中,哪些是值得您投资的?折价率是最重要的因素。 同时还要考虑费用以及该基金在二级市场上的走势。许多封闭式基金交易价格 大大低于其基金净值(称之为“折价交易”),对投资者吸引力很大。但投资者在投资这类基金前还应该认真考虑其它因素。

为什么会折价交易?这是因为封闭式基金的规模固定不变,不允许投资者以基金净值将股票赎回。这一点与开放式基金不同。投资者在二级市场上兑现后必须认购相应数量的股票予以补充。第二个问题:高折价是否会使封闭式基金对投资者更具吸引力呢?答案很难说。因为封闭式基金的市场表现取决于多种因素,包括折价率、费用率、历史表现等等。我们这份分析指南也许对您的投资选择会有所帮助。还有另一个要考虑的问题。大家在购买封闭式基金时一定会选在其折价最大的时候去买,因为这时价格最便宜。如果持股期间,基金价格仍然维持在基金净值以下,投资者所获收益就与基金管理者投资组合所获收益接近。如果持股期间,基金折价扩大,则你的收益将低于基金管理者的投资组合收益;反之,你的收益就高于投资组合收益。

从近期情况来看,基金折价缩小似乎是一个趋势。如果你投资封闭式基金,费用也是投资者投资基金时的重要考虑因素。它包括投资管理费用和其它管理费用,对基金的市场表现有一定的影响。然而高基金折价足以弥补高费用的负担,至少会偿付与资本收益等量的数额。

所以,投资决策中应该把高折价和低费用率结合起来,这样就得出一条投资 经验:基金折价率至少要等于费用率的10倍。对债券基金而言,纳税债券基金折价必须达到其费用的12倍,地方债券基金须达到16倍。

另外,基金市场表现如何也是我们应该关注的对象之一。尽管我们反复提醒投投资者,市场表现对于基金未来价格仅起提示性作用,但它仍是一个不容忽视的问题。在“高成长热门股一览表”中,我们谈到了一支高回报率的科技、医疗基金。一旦其市场折价扩大到其历史高位,将成为投资者力捧的对象。

什么是定投基金,定投基金有什么好处

基金定投的全称为“基金定期定额投资计划”,即投资者每月在固定的时间以固定的金额投资于某基金公司的一只或数只基金,每月由银行自动扣款,一次办理,长期受益。许多银行均办理该项业务,比如工行基金定投业务的每月最低申购额为200元人民币,追加最低金额为100元人民币,投资金额级差为100元人民币。投资期限分为3年和5年两个档次。基金定投的交易费用:与一般基金交易费用相同,不收取额外费用。具体费率以各基金产品公告为准。收费模式:与该基金公告收费模式一致。如该基金收费模式为“前后端”,则投资人在办理基金定投申购业务时,可选择前端、后端收费模式。

并不是基金公司的所有基金都开放基金定投的。办理前,可至附近银行储蓄所询问一下,选择你所喜欢的基金公司和基金品种作基金定投。至于扣款日,我想可定在发工资日后的某一天较好。

基金定投"传承了基金投资的一般优势:如收益较储蓄高;流动性强,可随时赎回;收益不征税等,此外,与传统的基金购买方式相比还具有如下优点:

1、投资起始金额降低。原来以1000元为起点,现在每月最低申购额仅为200元;

2、摊薄了投资成本。由于每月分散投资,购买价格有低有高(相应购买份额有多有少),风险也就相对较低,克服了股市变化无常带来的系统性风险;

3、理解容易,参与简单。"基金定投业务"把基金投资的全过程整体打包,投资者只需要像交电话费、交电费那样填单子就可以开展可能并不熟悉的基金投资,最大限度地简化了基金投资。基金投资的通俗化和简单化,使拥有存款的储户皆有可能参与;

4、扣款时间灵活性增强,不再是固定每月的某个日期,而是通过控制资金账户内的余额选择投资时间,当账上金额达到固定投资额度时,钱就会被自动划走;

5、基金定投的品种有所增加。以往"定期定额"投资大都由基金公司独立开展,而且一般只针对基金公司旗下某只产品,产品单一,投资者没有其它选择。而工行首批推出了六家基金公司的六只品种,从性质上看不是股票型就是混合型的基金(这是因为债券型、保本基金等波动较小,在平摊风险等方面意义不大,所以没有涉及)

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