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金融机构反洗钱大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎样的体验?

还是有些“心惊肉跳”!

大概是在前年。拟与几位朋友一起参与某某公司的增资,由我代持。

几位朋友都是家里有矿的主,聚集的资金好几千万,全部先转入大妞的银行账户卡,再转入目标公司。

后来目标公司增资未获批,公司大股东又阴差阳错的擅自将投资款转到其另外一家公司,使用了几个月。

经过艰难谈判,对方同意补偿点利息。全部本金利息转回到大妞的银行卡。

大妞当日又将朋友的资金全部连本带利分别转回。

重要提示:大妞的银行卡平时很安静的。流动的就是微薄的工资和消费。

忽一日,接一陌生坐机电话。态度还好。称自己是银行(大妞的开户行)反洗钱部门。询问我账户资金为何大进大出?

大妞确实有些紧张。也有些无名气愤!有一种被“盯”上的感觉。

紧张主要是缘于耽心回答不准确,被银行误解,被有关部门误解,带来一些不必要的麻烦。

又耽心遇上骗子,骗取信息。

放下电话后,即拨打该行客服电话,询问该座机号是哪个部门。客服查询后,竟然回答没有这个电话号码记载。

有些慌了。难道真遇到骗子?骗子怎么知道我的银行卡里有大额资金进出?!

放下电话,再拨称反洗钱部门的那个电话,居然多次拨打无人接听!!!

再次与客服沟通后,客服提供了那家分行办公室的电话。终于知悉,该部门电话新登记的,尚未纳入客服系统。

虚惊一场。

体会:谁也不能保证银行账户没有大额资金出入,关键是要注意保留相关合法证据,即使被调查,也完全能够证明非反洗钱!

您认为呢?

被银行反洗钱监控了怎么办?

怎么办?很简单,洗心革面,从此遵纪守法。

银行的反洗钱都是以大数据来做分析的,因此一旦进行反洗钱调查,就说明央行已经掌握了大量数据。在国内你在任何银行的可疑交易记录 ,都会被提交给央行进行集中处理。

知道自己被反洗钱监控,说明你的行为尚不严重。否则直接是执法部门来找你,你也就没有机会在头条发布这样的问题了。

洗钱是违法行为,希望题主不要一错再错,在违法的道路上越走越远。

我是空谷寒潭,与您分享我的观点。

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