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多元化投资有哪些比较另类的投资?投资这些东西需要注意什么?(另类投资特点)

2013-2015艺术品卖得最红火那阵儿,各大私行纷纷把艺术列为另类投资 Alternative Investment, 是帮助私行客户进行多元化资产配置的手段之一。

有哪些比较另类的投资?投资这些东西需要注意什么?(另类投资特点)

有哪些比较另类的投资?投资这些东西需要注意什么?(另类投资特点)

有哪些比较另类的投资?投资这些东西需要注意什么?(另类投资特点)

有哪些比较另类的投资?投资这些东西需要注意什么?(另类投资特点)

然鹅...私下里我关系很好的一位摩根大通私人银行分析师跟我透露,他们把艺术品摆在“另类投资”只是个噱头,实际上他们从不主动鼓励客户去购买艺术品 --“买艺术品还不如买房子呢”

有哪些比较另类的投资?投资这些东西需要注意什么?(另类投资特点)

那么,艺术作为一种比较另类的投资,到底值不值得购买呢?

首先,我们来思索一下,艺术是不是一个合格的“金融投资品”?

是不是我们暂且不做定论,艺术品投资风险大是毋庸置疑的,主要体现在一下几点:

1. 没有标准价:好的金融产品是硬通货且有统一的定价标准,比如美金/黄金/钻石,他的价值只跟他的面值/重量/成色有关系。艺术品则不一样了,不同艺术家的作品价格千差万别,同一个艺术家不同题材的作品也毫不相同 -- 而且你还不知道他是怎么定价的。

比如下图这个出自Cy Tombly (一大师)之手,貌似粉笔在黑板上乱涂乱画的作品,它卖了7050万美金!这你能信吗?肯定觉得凭什么啊?反之如果一颗100克拉的大钻石卖了7000多万美金,即使我们不是钻石方面的行家,也会觉得好像还是合理...

2. 好坏难以判断道理同上,一幅粉笔画卖了7000多万美元,它到底好在哪儿?我看淘宝上一些装饰画也很不错嘛,怎么才卖几十块钱?反之比较稳健的投资品比如黄金,就很好判断了--当然是越大、越沉、越纯越好啊!

3. 流通性不强:好的投资品需求量大,随时都可以卖出去换现金。艺术品就不一样了 -- 你喜欢的艺术品别人不一定喜欢,怎么可能说卖就卖呢?

看到这里同学们可能疑惑了,艺术品投资风险这么高,怎么一众富豪还买买买呢?难道他们都傻嘛?

富豪买艺术品呢,一个是为了彰显身份的需要 -- 有一阵子中国豪流行买赵无极,请朋友到家里开派对,客厅没有赵无极会显得很没面子。

另一个呢,也不是所有艺术品都不可以投资,在庞大的艺术品市场中,有一堆尖尖是可以买的--只不过真的比较贵罢了。

近10多年来,经济学家们都致力于研究艺术品作为投资品的可行性。最新研究表名艺术品(主要是油画)与金融资产的相关性比较低(就是抗打,比如股票跌了艺术不跌),这使得艺术品成为分散投资风险的较好选择,有助于降低投资组合的波动性。

在这个前提下,

什么样的艺术品才是好投资?

1. 油画,油画,油画

重要的事情说三遍。最具有流通性、卖得最好的艺术品就是油画。油画最贵不是偶然,最主要的原因很简单:就是易保存已修复,耐造!下图是我在乌菲兹美术馆拍摄的文艺复兴油画,距今300多年,修复后色彩状态还是非常好;第二个原因呢,因为油画的画法是需要一层一层涂上去,所以完成一幅油画耗时很长,比如达芬奇画蒙娜丽莎就花了整整4年时间,因此,油画的产量就很少--物以稀为贵,当然保值了!

2. 大师油画作品

并不是所有油画都是好的投资,投资功成名就,美术馆级别大师作品才是王道。比如来自达芬奇、拉斐尔、莫奈、毕加索等等的作品,咱们国家的比如来自赵无极的,买了绝对不亏,除了贵,没其他毛病...

4. 长期持有

买艺术品有时候跟买房子一样,需要自己喜欢,还得做好打长期仗的准备。大师油画作品不一定年年涨幅都很大,但是持有5-10年后,肯定是稳赚不赔。

最后,艺术作为另类投资,需要对比较了解艺术大师的作品(骗子太多),还要有非常多的钱...

对于我们普罗大众来说,享受艺术带给我们的快乐就好啦,这才是最重要滴~

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