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企业理财公司理财的一般步骤有哪些?

你好,我是【知识盲区】,很高兴为你解答。一般而言,完整的理财过程是:

1.理财师(或顾问)和投资人(或理财需求者)充分沟通,确定理财目标;

2.理财师制定书面理财规划(FP)报告,包含资产配置和投资结构;

3.顾问制订专项投资报告,包括各种投资工具的分析报告,如在金融市场上买卖的股票、债券、保险、存款、基金、外汇、期货等,以及在实物市场上买卖的资产,如房地产、金银珠宝、邮票、古玩收藏等,还有实业投资如个人店铺、小型企业等。 理财顾问提供的理财服务应包括上述三个步骤的每个环节。市面上有不少号称提供全程理财服务,但实际上并未能做到,往往做个理财规划就结束,给出一个很精糙的结论,多少资产比例购买何种工具,这是不够的,不算是真正的理财服务。 真正的理财服务是提供一个完整的服务链,特别是专项投资报告,最能体现理财能力。在专项投资报告中,证券投资分析报告最为重要。 如何选择理财服务呢? 选择理财服务有两种:一是选私人理财师,一是向理财公司订购理财服务。 我们一般主张选择向理财公司订购理财服务,因为理财是个系统工程。而一个理财师不能同时精通多种专项理财工具。而优秀的理财顾问公司聚集了大量的专业人才,能够提供系统的理财服务。 如果您只需要某一种专项理财服务,比如股票投资理财等,您不仅可以选择公司订购服务,也可以聘请私人理财师。这样成本虽然高点,但能够向专家学习交流,提升自己的理财能力。      更多专业的科普知识,欢迎关注我。如果喜欢我的回答,也请给我赞或转发,你们的鼓励,是支持我写下去的动力,谢谢大家。

公司购买理财产品,账务如何处理?

根据现行规定,企业如果适用新会计准则,所述理财产品通过“交易性金融资产”核算,持有期间的利息通过“投资收益”科目核算;收回时,借记“银行存款”科目,贷记“交易性金融资产”科目即可。如果企业仍适用原会计制度,所述理财产品通过“短期投资”科目核算,持有期间收到的利息,作为冲减投资成本处理。收回时,收到金额与账面价值以及未收到的已计入应收项目的股利、利息等后的余额,作为投资收益或损失,计入当期损益。

1、从公司帐户划出存款借:其他货币资金--存出投资款贷:银行存款2、购买理财产品借:短期投资贷:其他货币资金--存出投资款3、处置理财产品借:其他货币资金--存出投资款贷:短期投资投资收益4、收回投资款借:银行存款贷:其他贷币资金--存出投资款

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